Varianza | Gestión de carteras
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Gestión de carteras

Varianza ofrece servicios de gestión de carteras y de Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) a los clientes que desean delegar el análisis financiero, la toma de decisiones de inversión y el control de riesgos, sostenida en los siguientes pilares:

Asignación de activos

Es la principal palanca de creación de valor. Varianza centra gran parte de sus recursos en diseñar un sistema de asignación de activos robusto que maximice la relación rentabilidad riesgo y minimice los momentos de rentabilidades negativas extremas, en función de las circunstancias del cliente.

Búsqueda de valor

Cualquier inversión es interesante si se puede adquirir a una valoración atractiva. Varianza no sigue las tendencias, las modas o las previsiones inciertas, sino que busca comprar en momentos de turbulencia y vender en momentos de euforia.

Simplicidad

Lo importante no está reñido con lo simple, más bien al contrario. En Varianza pensamos que el diseño de carteras debe ser sencillo de explicar y de implementar manteniendo la disciplina. Por eso, nuestras carteras invierten en productos transparentes, con estrategias de inversión claras y fácilmente analizables.

Optimización

Optimizamos los costes de inversión de cada producto o inversión que forme parte de la cartera de un cliente. Dado que Varianza no cobra ningún incentivo ni retrocesión, invertimos en fondos índice y/o clases institucionales cuando el interés del cliente y la situación del mercado lo aconsejen.

Renta Variable

El principal objetivo es el crecimiento dinámico del patrimonio en un horizonte superior a 5 años. El inversor acepta asumir el nivel más alto de volatilidad para obtener rentabilidades superiores para el horizonte de inversión establecido. La práctica totalidad de la cartera está invertida en instrumentos de renta variable mientras que la exposición a activos de menor riesgo es muy limitada. Por tanto, en el largo plazo, el nivel de riesgo corresponde a una exposición a renta variable del 95%, y se mantendrá en un rango entre el 75% y el 110%. El rango de inversión en liquidez e instrumentos de mercado monetario podrá situarse entre el 0% y el 25%. Igualmente el rango de inversión en Renta Fija y Bonos convertibles podrá situarse entre el 0-25%.

Varianza Alta

El principal objetivo es el crecimiento dinámico del patrimonio en un horizonte de 3 a 5 años. Para ello, el inversor acepta asumir una volatilidad considerable. La mayor parte de la cartera está invertida en instrumentos de renta variable mientras que la exposición a activos de menor riesgo es limitada.La exposición media a renta variable es del 75%. Los rangos de exposición previstos para los distintos tipos de activos son los siguientes:

Liquidez e instrumentos del mercado monetario: 0% – 30%

Renta fija y Bonos convertibles: 0% – 50%

Renta Variable: 0% – 85%

Inversiones Alternativas: 0% – 25%

Varianza Alta

El principal objetivo es el crecimiento dinámico del patrimonio en un horizonte de 3 a 5 años. Para ello, el inversor acepta asumir una volatilidad considerable. La mayor parte de la cartera está invertida en instrumentos de renta variable mientras que la exposición a activos de menor riesgo es limitada.La exposición media a renta variable es del 75%. Los rangos de exposición previstos para los distintos tipos de activos son los siguientes:

Liquidez e instrumentos del mercado monetario: 0% – 30%

Renta fija y Bonos convertibles: 0% – 50%

Renta Variable: 0% – 85%

Inversiones Alternativas: 0% – 25%

Varianza Media

El principal objetivo de inversión es el crecimiento equilibrado del patrimonio a medio plazo, manteniendo una distribución estratégica de activos equilibrada entre las distintas clases de activos (directa o indirectamente). Para ello, el inversor acepta asumir riesgos moderados en el largo plazo, siendo el nivel de exposición media a renta variable del 50%. Los rangos de exposición previstos para los distintos tipos de activos son los siguientes:

Liquidez e instrumentos del mercado monetario: 0% – 30%

Renta fija y Bonos convertibles: 0% – 70%

Renta Variable: 0% – 60%

Inversiones Alternativas: 0% – 25%

Varianza Baja

El principal objetivo de inversión es preservar el capital en el largo plazo y a su vez obtener crecimientos moderados del capital. La cartera invierte principalmente en instrumentos de renta fija y, moderadamente, en renta variable y otros activos de mayor riesgo (ambos de manera directa o indirecta). Para ello, el inversor acepta asumir riesgos moderados en el largo plazo, y con una exposición media a renta variable del 25%. Los rangos de exposición previstos para los distintos tipos de activos son los siguientes:

Liquidez e instrumentos del mercado monetario: 0% – 30%

Renta fija y Bonos convertibles: 0% – 90%

Renta Variable: 0% – 30%

Inversiones Alternativas: 0% – 25%

Varianza Baja

El principal objetivo de inversión es preservar el capital en el largo plazo y a su vez obtener crecimientos moderados del capital. La cartera invierte principalmente en instrumentos de renta fija y, moderadamente, en renta variable y otros activos de mayor riesgo (ambos de manera directa o indirecta). Para ello, el inversor acepta asumir riesgos moderados en el largo plazo, y con una exposición media a renta variable del 25%. Los rangos de exposición previstos para los distintos tipos de activos son los siguientes:

Liquidez e instrumentos del mercado monetario: 0% – 30%

Renta fija y Bonos convertibles: 0% – 90%

Renta Variable: 0% – 30%

Inversiones Alternativas: 0% – 25%

Renta Fija

El objetivo es preservar capital y buscar rentabilidad a través del cobro de cupones y la apreciación moderada del capital. El cliente acepta un nivel de riesgo bajo. La cartera consta principalmente de instrumentos de renta fija de alta calidad crediticia e instrumentos de mercado monetario, si bien también puede incluir inversiones en bonos de alto rendimiento, bonos convertibles e inversiones alternativas a través de Instrumentos de Inversión Colectiva. Así los rangos de exposición previstos para los distintos tipos de activos son los siguientes:

Liquidez e instrumentos del mercado monetario: 0% – 30%

Renta fija y Bonos convertibles: 0% – 100%

Renta Variable: 0%

Inversiones Alternativas: 0-25%